TKR Patrimoine,
"Prendre soin de votre sérénité"

UN CONSEIL SUR-MESURE

Quels que soient vos objectifs et la dimension de votre patrimoine, des solutions vous seront proposées après une étude personnalisée afin de vous garantir leur parfaite adéquation et une fiscalité optimisée. Vous serez accompagnés à chaque étape de leur mise en œuvre avec une vision long terme.

NOS COMPÉTENCES ET SOLUTIONS À VOTRE SERVICE

Produits financiers

Produits financiers
Assurance-vie, contrat de capitalisation, contrats Luxembourgeois, gestion de portefeuille (PEA, PEA/PME, Compte Titres), investissement socialement responsable ou philanthrope.

Fiscalité

Fiscalité
Impôt sur le revenu, IFI, plus-value immobilière, société civile, donations et successions, fiscalité internationale, pacte Dutreil, dispositifs de réduction/crédit d’impôt, FCPI, FIP, Girardin.

Prévoyance

Prévoyance
Assurance décès, assurance emprunteur, assurance homme clé

Retraite

Retraite
Évaluer vos droits futurs, PER, PERP, Madelin, Article 83, PERCO, assurance-vie

Immobilier

Immobilier
Dispositifs Pinel, Malraux, déficit foncier, location meublée, SCPI, courtage, modes de détention de l’immobilier (SCI, indivision, démembrement, tontine…)

Transmission / Droit civil

Transmission / Droit civil
Régimes matrimoniaux, PACS, concubinage, donations, testaments, successions, adoption, convention d’indivision, démembrement.

Dépendance et vulnérabilité des personnes

Dépendance et vulnérabilité des personnes
Mesures de protection juridique (tutelle, curatelle, sauvegarde de justice…), mandat de protection future et mandat d’habilitation familiale, contrat épargne handicap.

Diversification des actifs

Diversification des actifs
Bois et forêts, Or, Art

VOS OBJECTIFS

Protéger votre patrimoine ?

La constitution du patrimoine personnel et professionnel d’une famille doit être réfléchi avec une vision long terme, et autour d’éléments de questionnement incontournables : le contrôle, le pouvoir de décision, ou encore le mode de détention, et enfin la transmission doivent être choisis en cohérence avec votre projet de vie.

Protéger de vos proches ?

La protection de vos proches nécessite d’être organisée et planifiée. L’aménagement de votre régime matrimonial, la mise en place de stratégies de donation, le mandat de protection future ou encore la souscription de contrats d’assurance/prévoyance peuvent par exemple répondre à cet objectif.

Piloter et arbitrer vos investissements ?

Vos investissements répondent à des motivations qui vous sont propres : réaliser un projet, constituer un capital ou un complément de revenu pour la retraite, acquérir une résidence principale ou secondaire, financer les études de vos enfants ou encore aller chercher de la performance sur les marchés financiers avec une approche socialement responsable. Notre expertise en gestion de patrimoine accompagnera votre réflexion personnelle et vous permettra de faire un choix d’investissement de conviction tout en prenant en compte vos valeurs, votre sensibilité au risque et votre horizon de placement.

Préparer votre retraite ?

Analyser vos droits sociaux acquis et anticiper vos besoins futurs, que vous soyez salarié, profession libérale ou chef d’entreprise, nous vous apportons les solutions adaptées à votre situation pour aborder plus sereinement la perte de revenus engendrée par votre retraite.

Organiser la transmission de votre patrimoine ?

Rédiger un testament, optimiser les clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance-vie, aménager votre régime matrimonial, effectuer une donation de nue-propriété… planifier la transmission de votre patrimoine vous permettra à la fois d’optimiser la fiscalité à assumer par vos héritiers et de limiter les risques de conflits familiaux. Nous pouvons également vous accompagner dans la gestion d’une succession.

Organiser votre mobilité à l’international ?

Que vous ayez un projet d’expatriation, ou que vous souhaitiez au contraire vous installer ou revenir en France, nous avons les compétences techniques et linguistiques pour vous accompagner dans ce projet en appréhendant la fiscalité internationale et en évitant les pièges trop méconnus de la mobilité.

UAF-LIFE_CMJN_fd_blanc
swisslife
Primonial_partenaires-RVB
april
Logo_IG_REIM
ATLAND-VOISIN
LRP2018
LOGO URBAN PREMIUM-OK
alpheys_logo_600x192
logo_iselection_patrimoine-vert
logotype-rvb-ERES
Domitys
vie plus
cerenicimo_gestion_patrimoine
SCPI
PERL
France-Valley-Investissements-logo
Fidroit
Logo Leemo 1000x324 Bleu
https://www.tkr-patrimoine.fr/wp-content/uploads/2020/08/TKRlogo2-160.png

Cabinet de gestion de patrimoine – Conseiller en investissement financier et immobilier, fiscalité, et transmission basé à Clermont-Ferrand.

INFORMATIONS DE CONTACT :

1 rue des Prés Bas 63000 Clermont-Ferrand
06 45 44 28 38
contact@tkr-patrimoine.fr

Suivez-nous sur:

Copyright © COQPIT 2020       Mentions legales